В Главе 32 Уголовного кодекса Российской Федерации закреплены три статьи, касающиеся банкротства гражданина и индивидуального предпринимателя: статья 195 «Неправомерные действия при банкротстве», статья 196 «Преднамеренное банкротство» и статья 197 «Фиктивное банкротство». Данные статьи предусматривают уголовную ответственность за конкретные действия, которые могут привести к лишению свободы. Одним из обязательных критериев для применения указанных статей является сумма ущерба, которая должна быть значительной – более 2 250 000 рублей.
Банкротство с корыстным умыслом называют “криминальным”.
Статья 195 УК РФ предусматривает уголовную ответственность за противоправные действия в сфере банкротства, такие как сокрытие должником имущества для уменьшения конкурсной массы, передача имущества третьим лицам с подделкой соответствующих документов, а также уничтожение имущества, включая финансовые и отчетные документы.
В практике чаще всего применяется статья 196 УК РФ, которая определяет признаки преднамеренного (заранее обдуманного, умышленного) банкротства. Финансовый управляющий выявляет эти признаки на стадии проверки и оценки имущества. Преступным поведением в данном случае может считаться активное заключение неблагоприятных сделок (сделок, направленных на вывод имущества), преднамеренное увольнение с работы, а также бездействие, такое как неуплата налогов, платежей по кредитам и другие действия или бездействие, которые являются нарушением законодательства. К, примеру, человек уволился с высокооплачиваемой работы, но при этом активно после увольнения продолжал брать займы в микрофинансовых организациях.
Согласно статистике за последние два года было рассмотрено порядка 3000 дел о преднамеренном банкротстве.
Статья 197 УК РФ («Фиктивное банкротство») применяется крайне редко в судебной практике. Ее суть заключается в заведомо ложном публичном объявлении гражданином или предпринимателем своей несостоятельности с целью уклонения от обязательств и введения в заблуждение о своей неплатежеспособности. Другими словами, должник создает иллюзию невозможности исполнения обязательств с целью списания долгов.
Важно отметить, что при отсутствии в действиях должника признаков уголовной ответственности, под списание, в любом случае, не попадают следующие виды задолженностей, определенных статьей 213.28 Закона о банкротстве:
- Требования кредиторов по текущим платежам
- О возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью
- О выплате заработной платы и выходного пособия
- О возмещении морального вреда
- О взыскании алиментов
- А также иные требования, неразрывно связанные с личностью кредитора
Эти долги сохраняют свою юридическую силу и могут быть исполнены после завершения процедуры банкротства гражданина в случае, если они остались непогашенными.
Остальные долги, такие как долги в банках, микрофинансовых организациях, займы у физических лиц, коммунальные платежи, налоги и различные штрафы, подлежат списанию. Бывают ситуации, когда у должника имеются долги смешанного характера, например, алименты, долги по ЖКХ и банкам. В данном случае ЖКХ и задолженность по кредитам будут списаны, а алименты нет.
В случае доказанности недобросовестных действий, Суд может не списать любые долги должнику. Это возможно, если должник был привлечен к уголовной (статьи 195, 196, 197 УК РФ) или административной (статьи 14.12, 14.13 КоАП РФ) ответственности за криминальное банкротство. То же самое может произойти, если должник не предоставил необходимых сведений или предоставил ложные сведения финансовому управляющему и суду, а также при противоправных действиях, включая мошенничество, уклонение от погашения задолженности перед кредиторами, а также скрытие или уничтожение имущества. На практике часто бывает, что для получения кредита используются поддельные документы о доходах с места работы, где должник фактически не работал, или предоставляется фальшивая копия трудовой книжки.
В России наблюдается увеличение числа случаев криминальных банкротств с каждым годом. Кредиторы, суды и финансовые управляющие все чаще обнаруживают признаки умышленного банкротства, что приводит к увеличению заявлений о привлечении к ответственности по данной категории дел. Однако не каждое заявление приводит к возбуждению уголовного дела и последующей записи о судимости человека. Финальное решение зависит от множества деталей, на которые необходимо обратить внимание своевременно.
Я рекомендую осознанно и осторожно осуществлять все сделки с имуществом, особенно если у вас уже есть признаки банкротства или процедура уже запланирована. Взятие кредитов перед банкротством также может быть расценено как действие с корыстным мотивом.
Немногие юристы обладают навыками грамотного выявления признаков, по которым гражданина могут оставить с долгами, привлечь к уголовной ответственности и даже лишить свободы. Наши ведущие юристы способны выявить все риски и рассказать нюансы вашей ситуации для правильного толкования, безопасного прохождения процедуры списания долгов, с учетом конфиденциальности.
